| 銘柄 | 金額 | 割合 | 前月差 | 前月金額 |
| 銀行預金 | 5,155,496 | 17.6 | -4.2% | 5,383,813 |
| 国内投資信託 | 2,405,081 | 8.2 | 3.7% | 2,319,178 |
| 国内株式 | 7,837,192 | 26.8 | 1.2% | 7,740,563 |
| 国内ETF | 329,060 | 1.1 | -1.5% | 333,920 |
| REIT | 86,700 | 0.3 | -4.6% | 90,900 |
| 海外ETF | 2,932,268 | 10.0 | 1.2% | 2,896,481 |
| S&P500投資信託 | 4,990,414 | 17.1 | 6.0% | 4,708,122 |
| 海外インデックス投資信託 | 1,336,244 | 4.6 | 9.3% | 1,222,917 |
| 新興国インデックス投資信託 | 149,736 | 0.5 | 8.9% | 137,466 |
| 海外債権投資信託 | 295,810 | 1.0 | 2.2% | 289,552 |
| 債権ETF | 653,628 | 2.2 | 7.7% | 606,669 |
| コモディティ | 3,057,150 | 10.5 | 5.6% | 2,894,026 |
| 合計 | 29,228,779 | 100.0 | 2.1% | 28,623,607 |
前月差+60万ほど。
全体的に好調でしたが、特に米国株(+6%)、コモディティ(+5.6%)、債権(+7.7%)が良かったように思います。
ブラックフライデーで結構買い物したので、ガッツリ現金が減りました。
年末は出費も多いので、今年中に総資産3000万行くかなと思ったのですが、無理そうです。
まぁ気長にやります。
余談
シャープレシオ
シャープレシオとは、一定のリスクのもとでどれだけ高いリターンが得られたかの指標です。
以下の計算式で求められます。
$$シャープレシオ = \frac{ポートフォリオの収益率 – 安全資産の収益率}{ポートフォリオの標準偏差}$$
分子はリスク資産(株とか)で収益が高いほうが良いよね。というだけですが、重要なのは分母のポートフォリオの標準偏差です。
標準偏差という言葉になっていますが、要は収益の変動幅が少ない方がシャープレシオの考え方的にはエライ。ということですね。
① +200万(1月目) -100万(2月目) = 100万
② +60万(1月目) + 40万(2月目) = 100万
どちらも2ヶ月で100万稼いだパターンですが、②のほうがシャープレシオは断然高くなります。
資産総額の前月比
毎月ポートフォリオを作成して確認しているわけですが、前月との差を測っています。
例えば、今月、先月は以下の数字だったので2.1%の変動ということになります。
| 金額 | 前月金額 | 前月差 |
| 29,228,779 | 28,623,607 | 2.1% |
これを毎月のグラフにすると以下になりました。
なんとなくですが、変動幅が小さくなって来たように思います。
シャープレシオでは、ポートフォリオの変動率は低いほうが望ましいということなので、少しずつ望ましいポートフォリオになってきたかと思っています。
本気でやればシャープレシオも出来るがするので、時間があるときにチャレンジしようと思います。
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