SBI証券で積立NISAのクレカ設定をしている方向けの注意喚起記事です。
設定のタイミングを誤ると、翌月のNISA買付がされないことがあります。
積立NISAが買付されなかった！？
記事を書いているのは2022年3月12日です。
毎月1日にクレジットカードでの積立注文の設定をしていますが、
３月分の注文はされていません。
なぜ注文されなかったか
記載もあるのですが、クレカ積立設定への変更は、
毎月10日までに行う必要があります。
毎月10日以降に設定をすると、翌々月からクレカでの積立が開始されますが、
翌月の積立NISAについては現金でも発注されません。
毎月10日を過ぎてしまった際は、一旦現金で翌月の発注を終わらせてから、
翌月1日～10日までにクレカ設定を行う必要があります。
ちょっとわかりにくいので、画面で説明します。
3/12にクレカ積立設定をしたときの積立NISA設定画面
現在は3/12なので、4/1に発注して欲しいところですが、次回発注は5月になっています。
3/12に現金積立設定をしたときの積立NISA設定画面
現金の場合はきちんと4/1の発注予定となります。
発生した場合はどうするか
というわけで私も3月の発注を逃してしまいました。
この場合どうするかというと、NISA枠ぎりぎり注文機能を使うのが良さそうです。
積立NISAの残りの投資枠と設定金額を比較し、差分があればその分多めに発注できる。という機能です。
33,333円の発注逃しが年内の残りの月数で按分されて発注されることになります。
終わりに
SBI証券のクレカ設定は、毎月10日までに行う必要がある。
毎月10日以降の設定は、翌月の買付が現金でもされない。
毎月10日を過ぎている場合は、翌月は現金のままにする。
もしくは翌月の買付は諦めて、NISA枠ぎりぎり注文を使う。
ということになります。
あんまり気にしなければ、NISA枠ぎりぎり注文がおすすめです。